Aktiespararen har från medlemmar fått ett antal förfrågningar med önskemål om särskilt material om PPM och PPM-sparande samt om olika portföljförslag som kan användas vid fondval inom pensionssystemet. Vi kommer därför från och med det här numret av tidningen att presentera en PPM-sida.
PPM-sidan består huvudsakligen av två delar. Den ena, som är nyhetsorienterad, fokuserar på det senaste inom PPM och bevakar det som sker inom systemet. Det kan handla om såväl information från myndigheten som nyheter om fonderna och de olika aktörerna på marknaden.
På så sätt får du som medlem på ett och samma ställe all information du behöver för att kunna uppdatera dig om vad som händer med och kring ditt PPM-sparande. Vår förhoppning är att du i princip ska kunna klara dig på den information som ges på den här sidan och inte behöva leta på annat håll.
Den andra delen består av konkreta portföljförslag, som utgår ifrån olika risknivåer vid sammansättning av fondportföljen. Vi kommer att ha tre portföljförslag: låg risk, medelrisk och hög risk. Sedan får varje individ välja den risknivå som bäst passar den egna inriktningen.
Det finns två saker som är viktiga att vara uppmärksam på i det här sammanhanget. För det första kommer portföljerna att enbart bestå av aktiefonder. Inga räntefonder eller blandfonder, bestående av aktier och räntor, förekommer alltså i portföljerna.
För det andra omfattas inte portföljerna av någon aktiv allokering med jämförelse mot index, såsom vi gör med Aktiespararens fondportfölj (sidan 70). Detta innebär att fonderna kommer att behålla en mer statisk hållning, och avgörande för vad som ingår i varje portfölj är riskprofilen för portföljen. För den som är intresserad av en mer aktiv portfölj hänvisas till fondportföljen.
Tidningen försöker självklart att ut-ifrån re-spektive riskkategori komponera portföljerna med de fonder som har bra förutsättningar för en god avkastning. Vid varje tillfälle kommenterar vi också kort utvecklingen för fonderna och portföljen under den gångna månaden.
Vi hoppas att detta ska vara ytterligare ett steg i vår ambition att hjälpa läsarna till ett aktivt val och större engagemang i fond- och PPM-sparandet.
Lycka till!
Låg risk
Lågriskportföljen består av fem fonder med stor riskspridning och låg volatilitet över tiden, och den omfattar två globalfonder, två Europafonder och en läkemedelsfond.
1. Folksam Europa: Tillväxtorienterade europeiska aktier, 25 procent.
2. Aktie-Ansvar Europa: Stabila europeiska bolag, 25 procent.
3. UBS Strategy Fund: Investerar i ett stort antal bolag över hela världen, 20 procent.
4. Danske Fonder Global Index: Global indexfond med låg avgift, 20 procent.
5. Öhman Medica: Global läkemedelsfond, 10 procent.
Medelrisk
Medelriskportföljen innefattar fem fonder med högre risk än lågriskportföljen. Detta innebär att svängningarna över tiden blir större.
1. Lannebo Småbolag: Svenska små och medelstora bolag, 15 procent.
2. Catella Europa: Europeiska aktier, 25 procent.
3. Odin Sverige: Svenska värdebolag, 15 procent.
4. East Capital Baltikum: Investerar i baltiska länder, 20 procent.
5. Skagen Global: Globala värdebolag, 25 procent.
Hög risk
Högriskportföljen präglas av stor rörlighet i avkastningen, men samtidigt har den störst potential på längre sikt.
1. JPM China: Kinesiska bolag, 10 procent.
2. First State Global Resources: Investerar i råvaruföretag över hela världen, 25 procent.
3. Skagen Kon-Tiki: Global tillväxtmarknadsfond, 30 procent.
4. East Capital Östeuropa: Östeuropeiska aktier, 25 procent.
5. Gustavia Balkan: Bolag i sydöstra Europa och på Balkanhalvön, 10 procent.