Lågrisk klarade sig sämst

Aktiespararen gör månatligen en uppdatering och uppföljning av sina PPM-portföljer. Dessa portföljer har, till skillnad från Fondportföljen, en statisk struktur, vilket innebär att risken behålls på ungefär samma nivå för varje portfölj oavsett marknadsläge. Däremot försöker vi hitta de bästa fonderna inom respektive riskprofil. Siffrorna inom parentes anger PPM:s fondnummer. Mätningen är gjord per 2010-02-01.

LÅG RISK

Lågriskportföljen består av fem fonder med stor riskspridning och låg volatilitet över tiden. Den innehåller två globalfonder, två Europafonder och en läkemedelsfond enligt nedan:

1. Folksam Europa (686030): Tillväxtorienterade europeiska aktier, 25 procent.
2. Aktie-Ansvar Europa (273078): Stabila europeiska bolag, 25 procent.
3. Carnegie Worldwide (384818): Investerar i ett begränsat antal bolag globalt, 20 procent.
4. Danske Invest Global Index (252411): Global indexfond med låg avgift, 20 procent.
5. Öhman Hjärt-Lung (749788): Global läkemedelsfond, 10 procent.

Portföljens utveckling, 1 månad, %
Folksam Europa –3,6
Aktie-Ansvar Europa –2,0
Carnegie Worldwide –3,1
Danske Invest Global Index –3,0
Öhman Hjärt-Lung 0,8
Portfölj –2,5

Lågriskportföljen var den portfölj som förlorade mest av samtliga PPM-portföljer under peri-oden, med en nedgång på 2,5 procent. Folksam Europa tappade mest, och den var även den fond som gav mest negativt bidrag till portföljens totalavkastning med –0,9 procentenheter. Portföljens bästa fond blev läkemedelsfonden Öhman Hjärt-Lung, med +0,8 procent.

MEDELRISK

Medelriskportföljen innefattar fem fonder med högre risk än lågriskportföljen, vilket innebär att svängningarna över tiden är större. Portföljen har sålt East Capital Baltikum och ersatt den med Barings globala tillväxtmarknadsfond.

1. Lannebo Småbolag (842690): Svenska små och medelstora bolag, 15 procent.
2. Catella Europa (148585): Europeiska aktier, 25 procent.
3. Odin Sverige (450981): Svenska värde-bolag, 15 procent.
4. Baring Global Emerging Markets (191080): Tillväxtmarknader, 20 procent.
5. Skagen Global (984187): Globala värde-bolag, 25 procent.

Portföljens utveckling, 1 månad, %
Lannebo Småbolag 3,4
Catella Europa –4,5
Odin Sverige 2,6
Baring Global Emerging Markets –5,7
Skagen Global –0,6
Portfölj –1,5

Näst sämsta portfölj var medelriskportföljen, som backade med 1,5 procent sedan förra avstämningen. Utvecklingen i portföljen var mycket blandad, med Lannebo Småbolag och Odin Sverige som gick upp med 3,4 respektive 2,6 procent, medan Baring Global Emerging Markets och Catella Europa var förlorarna.

HÖG RISK

Högriskportföljen präglas av stor rörlighet i avkastningen, men samtidigt har den större potential än de övriga till hög avkastning på längre sikt. Följande fonder ingår i portföljen:

1. Baring Latin America (235291): Investerar i 30–50 bolag i Latinamerika, 20 procent.
2. First State Global Resources (899120): Investerar i råvaruföretag globalt, 20 procent.
3. Skagen Kon-Tiki (501981): Global tillväxtmarknadsfond, 30 procent.
4. East Capital Östeuropa (442483): Östeuropeiska företag, 20 procent.
5. Gustavia Balkan (534156): Bolag i sydöst-ra Europa och på Balkanhalvön, 10 procent.

Portföljens utveckling, 1 månad, %
Baring Latin America –8,9
First State Global Resources –8,7
Skagen Kon-Tiki –0,4
East Capital Östeuropa 6,3
Gustavia Balkan 9,9
Portfölj –1,4

Högriskportföljen klarade sig minst dåligt av samtliga PPM-portföljer under den senaste avstämningsperioden, men den präglades av stora kast i de underliggande fonderna. Baring Latin America och First State Global Resources tappade stort, medan Gustavia Balkan klättrade med hela 9,9 procent och East Capital Östeuropa gav 6,3 procent i avkastning.

PPM-NOTISER

Dags igen för orange kuvert

Nu har det orangefärgade kuvertet börjat skickas ut. Under de kommande veckorna ska fler än 5 miljoner personer fått sitt årliga besked om den framtida pensionen. I kuvertet redovisas den allmänna pensionen. De flesta pensionssparare har dessutom en tjänstepension. Den redovisas separat.

Nya Pensionsmyndigheten finns nu på plats i Luleå

Den 28 januari invigde Pensionsmyndigheten sina nya lokaler i Luleå på Hummergatan 3. På plats fanns nya generaldirektören, Katrin Westling Palm. Sedan den 1 januari 2010 är all administration av den allmänna pensionen samlad i en enda myndighet. Dessa frågor sköttes tidigare av Försäkringskassan och Premiepensionsmyndigheten var för sig. Försäkringskassans pensionspersonal i Luleå jobbar nu i den nya myndigheten och ska i första hand sköta frågor som rör efterlevandepension.

Ljusare för pensionärerna

Pensionsmyndighetens prognos för hur inkomstpensionerna kommer att utvecklas 2012 och 2013 har höjts jämfört med föregående prognos, som lämnades av Försäkringskassan i slutet av oktober förra året. Den sammantagna effekten av inkomstindex och ba-lanstalet (den så kallade bromsen) väntas nu bli positiv redan 2012. I den förra prognosen för 2012 var indexeringen av pensionerna negativ (–0,5 procent) även detta år. För 2011 är dock den sammanlagda effekten fortsatt negativ (–2,9 procent). Pensionsmyndigheten kommer med en ny prognos redan i slutet av februari. Årets ytterligare prognostillfällen inträffar i maj, juli och oktober.

Premiepensionsfonderna ökade med 34,8 procent

Värdet på premiepensionsfonderna ökade med i medeltal 34,8 procent 2009. Det är den största årliga uppgången sedan premiepensionssparandet startade. Värdet på det samlade fondinnehavet uppgick vid årsskiftet till 340 miljarder kronor. Den genomsnittliga årliga värdeförändringen sedan start (måttet kan jämföras med bankräntan) på premiepensionsspararnas konton är för närvarande 3,2 procent. Vid förra årsskiftet var den genomsnittliga årliga värdeförändringen –1 procent.