Morningstar grundades i Chicago, USA, 1984 och är i dag ett av de största fondinformationsbolagen i världen, med verksamhet i 19 länder. Den svenska verksamheten kom i gång 1999, och den svenska webbplatsen är en bra plats att vända sig till för den som söker information om de fonder som marknadsförs i Sverige.
I denna artikel går vi igenom några av de olika delarna som finns på webbplatsen och visar dig hur du kan använda sajten som informationskanal och verktyg i ditt fondsparande. Den som är intresserad kan hitta ytterligare verktyg och information utöver dem som beskrivs här.
Om man bortser ifrån viss reklam och information om hur ett antal börser utvecklas under dagen består Morningstars webbplats av åtta flikar: Start, Medlem, Artiklar, Sök fond, Marknader, Verktyg, Om oss och Hjälp.
Under fliken Start finns bland annat ett urval av de senaste nyheterna, notiser inom fondområdet och genvägar till vissa av de verktyg du har nytta av i ditt sparande. En löpande uppdaterad tabell visar de tio mest klickade fonderna under den gångna sjudagarsperioden.
Under fliken Medlem kan du registrera ett kostnadsfritt medlemskap hos Morningstar. I medlemskapet är två delar av intresse. För det första får du Morningstars nyhetsbrev, som innehåller tips, artiklar och nyheter om fonder och om det som händer på fondområdet. För det andra kan du skapa en eller flera fondportföljer och lägga dina verkliga och fiktiva fonder i portföljhanteraren. I hanteraren kan du sedan följa utvecklingen för de fonder som finns där, men även hur den totala portföljen varierar över tiden.
Ett intressant verktyg i portföljhanteraren är X-ray, där du mer detaljerat kan se hur portföljens fördelning ser ut, med utgångspunkt ifrån exempelvis regioner, branscher och bolagstyper. X-ray går igenom de innehav som finns i respektive fond i portföljen och gör en sammanställning av innehaven och summerar dem på portföljnivå. Exempelvis kan du se hur stor andel av portföljen som är IT-bolag, stora bolag eller tillväxtbolag.
Den tredje fliken heter Artiklar, och som namnet antyder kan du här hitta de texter som är relaterade till fonder. Här finns senaste nytt, notiser, krönikor, analyser och annat matnyttigt inom fonder. Dessutom finns ett arkiv, där du kan läsa äldre texter.
Den fjärde fliken heter Sök fond, på vilken du kan botanisera bland, för närvarande, 6 094 fonder. Du kan, exempelvis, söka fonder per fondbolag eller fondkategori. I dag finns 227 fondbolag och 175 kategorier att välja bland. Du kan även söka enbart bland de fonder som finns i premiepensionssystemet.
När du fått fram listan på fonder du söker kan du sortera dem efter olika parametrar. Exempelvis på underfliken Översikt kan du hitta fondens namn, Morningstars betyg, som bygger på en femgradig skala med stjärnor (förutsatt att ett sådant betyg finns), utvecklingen för innevarande år och de fem senaste åren, standardavvikelse de tre senaste åren, fondernas förmögenhet och sist, men inte minst, förvaltningsavgiften.
Tabellen nedan visar de 20 största fonderna sorterade efter deras förmögenheter per den 4 mars 2010 under Översikt.
Som framgår av tabellen på nästa sida är Premiesparfonden, eller ”Soffliggarfonden”, störst, med en total förmögenhet på närmare 90 miljarder kronor. Denna kan jämföras med Första till Fjärde AP-fonderna (se sidorna 52/53), som var och en har ett kapital på runt 200 miljarder kronor.
Listan domineras av de svenska storbankerna och försäkringsbolagen. Detta visar att en överväldigande del av fondförmögenheten i Sverige fortfarande är koncentrerad till de stora aktörerna, tack vare stora distributionskanaler. East Capital, med sin Rysslandsfond, har dock som fristående mindre aktör lyckats ta sig in på plats 20.
Den historiska avkastningen för fonderna kan du hitta för de 15 senaste åren. På samma sätt finns riskmått i form av årlig standardavvikelse för 1, 3, 5 och 10 år samt betyg för 3, 5 och 10 år.
På underfliken Avgifter kan du se varje fonds fasta förvaltningsavgift, den resultatbaserade avgiften (om sådan finns), eventuella köp- och säljavgifter samt minsta startinvesteringsbelopp.
Ytterligare sökmöjligheter under Sök fond är topplistor där du kan få fram de bästa fonderna utifrån avkastningen under vissa förvalda perioder (1 dag, 1 månad, 3 år, 15 år och i år), men även sortering efter antal stjärnor och förvaltningsavgift är möjlig. Du kan också söka försäkringsfonder och fondbolag under samma flik.
Den femte huvudfliken heter Marknader. Här kan du se hur olika marknader har utvecklats under en viss period i sju olika valutor (SEK, NOK, DKK, GBP, USD, EUR och CHF). Utvecklingen bygger på MSCI-index för respektive marknad: Sverige, Europa, Nordamerika, Japan, Asien exklusive Japan, Östeuropa, Latinamerika, Ny teknik, Läkemedel samt Världen. Vidare kan man se de tio bästa fonderna inom respektive marknad med utgångspunkt från avkastningen de tre senaste åren.
Den sjätte fliken heter Verktyg och innehåller främst portföljhanteraren, som jag nämnt tidigare. I denna kan du se utvecklingen för dina fonder och hela portföljen dagligen, liksom vikten för respektive innehav i portföljen. Du kan följa upp de historiska transaktioner som gjorts i portföljen och se varje fonds inköpsvärde. Om du har månadssparande i dina fonder kan du lägga in det i portföljen så att portföljen uppdateras automatiskt varje månad.
Ett annat verktyg du kan använda för att jämföra kursutvecklingen för en specifik fond eller fondgrupp med andra fonder och fondgrupper är Fondindex. Om du, exempelvis, vill studera utvecklingen för en fondgrupp eller se vilken fond som presterat bäst inom sin grupp väljer du en huvudgrupp, till exempel aktier, och därefter kan du söka i listan efter fondgrupper. När du markerat en fondgrupp kan du även studera de fonder som ingår i gruppen.
Under fliken Hjälp kan den som vill borra ännu djupare få ytterligare information om bland annat hur Morningstars kategorier, fondbetyg och ”Style Box” är utformade och framställs.
Som du ser finns många verktyg på webbplatsen som du kan använda i ditt fondsparande. Och allt är gratis!