Spara i aktier 2006:
Förslag på en balanserad portfölj

Nedan ger vi några förslag på hur en balanserad portfölj skulle kunna se ut när vi investerar i utländska fonder med olika inriktningar. Utöver detta väljer vi att ha med hedgefonder, med en fast vikt om 10 procent av portföljen i samtliga tre portföljförslagen. I exemplet nedan utgår vi från att spararen har en svensk aktieportfölj som motsvarar hälften av den totala portföljen, resten består av fonder med de olika inriktningarna.  

Att 50 procent av portföljen består av svenska aktier är godtyckligt valt, och denna andel kan vara både mindre eller större. Resterande del av portföljen fördelas mellan olika globala regioner, branscher eller en blandning av båda. Den 10-procentiga andelen i hedgefonder är en utmärkt komponent i riskreducering och ökningen av den förväntade avkastningen för den totala portföljen.

Portfölj nummer 1

Den första portföljen som består av de olika globala regionerna har detta utseende:

Här fäster vi inte någon större vikt vid hur mycket de olika regionerna väger i ett globalindex. Exempelvis står Nordamerika för runt 50 procent av vikten i ett världsindex, medan i den här portföljen regionen får bara 10 procent – eller en lika stor andel som Europa.

Portfölj nummer 2

Nästa portfölj består av enbart globala branschfonder utöver den svenska aktieportföljen och ser ut så här:

I detta fall har fyra branscher valts ut som exempel, och de övriga branscherna kan antingen ersätta de befintliga eller komplettera dem.

Portfölj nummer 3

Slutligen kan en blandning av geografisk fördelning och branscher se ut enligt följande tabell:

De ovan beskrivna fördelningarna är några förslag på hur en kompletterande fondportfölj kan se ut och varierar beroende på varje sparares individuella preferenser, som risknivå och investeringshorisont.