Uppdrag granskning gav värderingsföretaget Morningstar i uppdrag att gå igenom hur det gått för hundra av de största fonderna i Sverige de senaste tio åren. När Morningstar gallrat bort de fonder som inte funnits i tio år, eller där det inte gick att göra en jämförelse, visar det sig att 78 procent av fonderna gått sämre än sitt jämförelseindex. Bara 22 procent har gått bättre.
Bankerna har i sin redovisning/marknadsföring hävdat att deras fonder gått bättre än index. Morningstar och storbankerna har dock använt sig av två helt olika huvudindex när de jämfört fondernas utveckling. Det huvudindex som bankerna använt döms ut.
– Det är fullkomligt och gravt vilseledande att göra på det här sättet. Det här är ett finurligt sätt att dölja de avgifter man plockar ut ur fonden, säger Gunnar Ek, ansvarig för Aktiespararnas bolagsbevakning.
Det som drar ned fondernas utveckling är den avgift som fonderna tar ut varje år, i genomsnitt 1,5 procent. Låter kanske som lite, men har avgörande betydelse för totalavkastningen på lång sikt. Efter SVT:s program har bankerna lovat ändra eller komplettera sin information när de redovisar fondernas utveckling. Dock kvarstår fondernas, i många fall, höga avgifter.
Månadsspara utan avgifter hos Aktieinvest
Som medlem i Aktiespararna kan man månadsspara i svenska och utländska aktier helt utan courtage om man använder sig av Aktieinvests andelsorder och/eller portföljorder. Om man sedan sparar i exempelvis investmentbolag får man en hygglig riskspridning, jämfört med fonder.
Portföljorder sprider risker än mer
Genom att använda Aktieinvests portföljorder kan sparare få en bättre riskspridning än vad den genomsnittlige aktiespararen har. Kunder hos Aktieinvest har den unika möjligheten att handla färdiga aktie- och fondportföljer.
En investering i någon av Aktieinvests färdiga portföljer är att jämställa med en investering i de enskilda aktierna eller fonderna som ingår i portföljerna. Man kan när som helst byta portfölj i sitt månadssparande eller ändra sparbelopp.
Aktieinvest erbjuder helt enkelt ett rationellt portföljsparande där man kan gå in med små belopp, och om man dessutom väljer att månadsspara sjunker de redan låga avgifterna. Aktieinvests aktie- och fondportföljer kan endast köpas genom en depå hos Aktieinvest, och minsta sparbelopp är 500 kronor.
Aktieportföljer
Enligt senaste aktieägarstatistiken för 2007 från NSCD/VPC har hälften av aktieägarna bara aktier i ett bolag. Att bara spara i en eller ett fåtal aktier är både riskfyllt och begränsande. Genom att i stället spara i en aktieportfölj som innehåller andelar i flera olika bolag och branscher får man en bättre riskspridning.
Aktieinvest erbjuder just ett sådant sparande med flera olika portföljer som ger möjligheter att utnyttja börsutvecklingen i olika bolag och branscher, och om/när ens portfölj växer i värde kan man enkelt realisera vinsterna.
Basportföljen, exempelvis, innehåller aktier som är valda för ett sparande enligt Aktiespararnas Gyllene regler, vilket ökar chanserna till god avkastning (minskar riskerna).
Portföljerna är dessutom sammansatta av aktier med god omsättning på Stockholmsbörsen. Detta ger en bättre riskspridning än vad den genomsnittlige aktiespararen har.
Fondportföljer
I dag finns det fler än 500 fonder att välja mellan när man använder sig av Aktieinvests fondorder. För den aktiva placeraren finns det egentligen inga gränser hur denne kan komponera sin fondportfölj.
Det stora utbudet kan dock uppfattas som ett hinder om man tycker att det tar mycket tid att sätta sig in de olika typerna av fonder. Därför har Aktieinvest skapat olika fondportföljer som gör det enklare att fondspara och som dessutom sprider riskerna.
Här kan du läsa mer om Aktieinvests färdiga aktie- och fondportföljer.
Ett medlemskap i Aktiespararna kostar en krona om dagen, det vill säga 365 kronor om året. Aktieinvest tar ut en depåavgift vid fondköp, eller vid oregelbunden handel.
Relaterade länkar
”Så blir du lurad av de svenska bankerna”
(SVT, 2008-01-30)
Aktieinvest
Aktiespararnas Gyllene regler
Bli medlem i Aktiespararna