Att spara i en fond kan vara dyrt med förvaltningsavgifter som ändå inte garanterar avkastning. Samtidigt kan ett sparande i en eller ett fåtal aktier vara både riskfyllt och begränsande. Om du i stället sparar i en aktieportfölj får du ökade möjligheter och bättre riskspridning än den genomsnittlige aktiespararen.
Om du vill ha hjälp på traven sammanställer tidningen Aktiespararen bland annat aktieportföljerna Bas, Avkastning och Tillväxt som sedan starten haft en minst sagt god utveckling. Portföljerna kan du nu handla hos värdepappersbolaget Aktieinvest, som är ett helägt dotterbolag till Aktiespararna. I portföljerna kan du välja att månadsspara eller göra enstaka köp, med minimibeloppet 500 kronor.
– Med lanseringen av Aktieinvest PortföljSpar erbjuder vi ett utmärkt alternativt för alla som sparar i aktivt förvaltade Sverigefonder. Aktieinvest PortföljSpar kombinerar det bästa ur aktie- och fondvärlden för den som vill spara långsiktigt med exponering mot aktiemarknaden säger Andreas Serrander, VD på Aktieinvest.
Den främsta skillnaden är att du inte betalar någon förvaltningsavgift, utan endast en kostnad på 10 kronor per insättning, vilket blir en summa på 120 kronor per år för en månadssparare. Sedan tillkommer en avgift på 0,65 procent av värdet på de omplaceringar som görs. Aktieutdelningarna återinvesteras avgiftsfritt.
Vad innehåller de olika portföljerna?
Aktieportföljen Bas följer Aktiespararnas Gyllene Regler, det vill säga kontinuerliga köp i trygga tillväxtaktier och med god riskspridning.
Från den 29 april 2011 ingår följande aktier:
ABB, Atlas Copco B, Billerud, Elekta, H&M, Kinnevik B, Ratos B, Skanska, Swedbank och Vostok Nafta.
Sedan portföljens lanseringsdatum den 15/11 2010 har det skett en utveckling med 12,8 procent, att jämföra med Stockholmsbörsen som under samma period stigit 5,9 procent.
Aktieportföljen Avkastning, som även kallas "Fegisportföljen", kan vara intressant för den som enligt tidningen värderar "säker" avkastning högre än chansen till snabba klipp.
Från den 29 april 2011 ingår följande aktier:
Astra Zeneca, Avanza, Bilia, Connecta, Fortum, H&M, Hakon Invest, Ratos, Skanska och Svolder.
Sedan portföljens lanseringsdatum den 15/3 2011 har det skett en utveckling på 8,5 procent.
Aktieportföljen Tillväxt kan vara bra om du vill bli en lyckosam placerare på sikt.
Från den 29 april 2011 ingår följande aktier:
ABB, Alliance Oil, Betsson, Biogaia, H&M, Meda, Millicom, Nordnet, Vitrolife och Wesc
Sedan portföljens lanseringsdatum den 15/3 2011 har det skett en utveckling på 15,1 procent.
Både Avkastningsportföljen och Tillväxtportföljen kan jämföras med Stockholmsbörsen som under samma period visade en genomsnittlig utveckling på 8,2 procent.
I varje nummer av Aktiespararen kan du läsa om de eventuella omplaceringar som görs. I den senaste numret står bland annat att Basportföljen valt in Vostok Nafta och i samma nummer kan du läsa en analys av bolaget. I tillväxtportföljen ersattes Seadrill av Alliance Oil, som bland annat motiveras av en mer gynnsam skattesits framför mer specialiserade bolag. I avkastningsportföljen ersattes norska Ekornes med Bilia som ger en direktavkastning på 7 procent.
Avgifterna har betydelse
Exemplet visar hur 1 000 investerade kronor växer med 10 procent årligen under 30 år till 17 449 kronor. Beroende på vilken avgift förvaltaren tar ut minskar den sparandes kapital.
En sparare som har 100 000 i sparkapital och ett månadssparande på 1 000 kronor i månaden får i Portföljspar en årskostnad på knappt 0,7 procent av förvaltad kapital. Det är ungefär halva priset jämfört med en normal Sverigefond.
Risken är dock högre, om man endast sparar i en av portföljerna, eftersom den endast innehåller tio aktier jämfört med kanske minst 30–40 i en Sverigefond. Å andra sidan äger spararen aktierna i sina portföljer, och kan således gå på bolagsstämmorna.
– Avgifterna är lägre än i en normal fond, men jag tror att den stora skillnaden kommer att ligga i att vår portfölj går bättre än den trötta, indexnära fondförvaltningen hos storbankerna, säger Andreas Serrander till E24.
Portföljspar är framför allt riktat mot Aktiespararnas medlemmar samt Aktieinvests kunder, samtidigt som Aktiespararnas VD, Günther Mårder, hoppas att den nya produkten får efterföljare.
– Vår dröm är att andra kopierar vårt koncept. Det skulle öka konkurrensen och sätta press på priserna, säger Mårder.
aktiespararna.se