Bli medlem
Bli medlem

Du är här

2006-11-02

Spara i aktier 2006: Förslag på en balanserad portfölj

Hur ska en balanserad portfölj se ut? Här ger Aktiespararens fond-expert Reza Rouzbehani några förslag på hur det skulle kunna se ut.

Nedan ger vi några förslag på hur en balanserad portfölj skulle kunna se ut när vi investerar i utländska fonder med olika inriktningar. Utöver detta väljer vi att ha med hedgefonder, med en fast vikt om 10 procent av portföljen i samtliga tre portföljförslagen. I exemplet nedan utgår vi från att spararen har en svensk aktieportfölj som motsvarar hälften av den totala portföljen, resten består av fonder med de olika inriktningarna.  

Att 50 procent av portföljen består av svenska aktier är godtyckligt valt, och denna andel kan vara både mindre eller större. Resterande del av portföljen fördelas mellan olika globala regioner, branscher eller en blandning av båda. Den 10-procentiga andelen i hedgefonder är en utmärkt komponent i riskreducering och ökningen av den förväntade avkastningen för den totala portföljen.

Portfölj nummer 1

Den första portföljen som består av de olika globala regionerna har detta utseende:

Portfölj/fond

Procent

Sverige

50

Nordamerika

10

Europa

10

Japan

5

Tillväxtmarknader

15

Hedgefonder

10

 

Här fäster vi inte någon större vikt vid hur mycket de olika regionerna väger i ett globalindex. Exempelvis står Nordamerika för runt 50 procent av vikten i ett världsindex, medan i den här portföljen regionen får bara 10 procent – eller en lika stor andel som Europa.

Portfölj nummer 2

Nästa portfölj består av enbart globala branschfonder utöver den svenska aktieportföljen och ser ut så här:

Portfölj/Fond

Procent

Sverige

50

Hälsovård

10

Ny teknik

10

Råvaror

10

Finans och fastighet

10

Hedgefonder

10

I detta fall har fyra branscher valts ut som exempel, och de övriga branscherna kan antingen ersätta de befintliga eller komplettera dem.

Portfölj nummer 3

Slutligen kan en blandning av geografisk fördelning och branscher se ut enligt följande tabell:

Portfölj/Fond

Procent

Sverige

50

Nordamerika och Europa

10

Japan och tillväxtmarknader

10

Hälsovård

5

Ny teknik

5

Råvaror

5

Finans och fastighet

5

Hedgefonder

10

De ovan beskrivna fördelningarna är några förslag på hur en kompletterande fondportfölj kan se ut och varierar beroende på varje sparares individuella preferenser, som risknivå och investeringshorisont.

Författare Reza Rouzbehani

Tala om vad ni tycker

Tala om vad ni tycker

Ni är just nu inne på en betaversion av nya aktiespararna. Lämna gärna feedback på vad ni tycker i formuläret nedan.