Bli medlem
Bli medlem

Du är här

2019-11-19

SEB: INRAPPORTERING UG-MATERIAL SKETT UNDER HELA PERIODEN - PC

STOCKHOLM (Nyhetsbyrån Direkt) SEB:s inrapportering till myndigheter kring
misstänkta transaktioner i det material som banken har fått av SVT-programmet
Uppdrag granskning har pågått under många år.

Det uppger SEB:s presschef Frank Hojem för Nyhetsbyrån Direkt angående bankens
besked på tisdagsmorgonen att SEB har tagit del av en lista på 194
företagsnamn från Uppdrag granskning.

SEB har jämfört namnen med den interna analys som banken har genomfört och som
har legat till grund för den bedömning och de uttalanden som banken har gjort
kring den baltiska verksamheten. Namnen på SVT:s lista täcks i allt
väsentligt av bankens egen analys och förändrar inte i grunden gjord
bedömning, skrev banken på morgonen.

Ni uppger att misstänkt aktivitet har rapporterats in till relevant
finanspolis - vilka år har det rapporterats in?

"Det är under hela perioden. Så fungerar den här typen av
transaktionsövervakning - när man upptäcker misstänkta transaktioner får man
gå igenom dem och bedöma om det finns skäl att rapportera dem."

Cirka 95 procent av kundrelationerna är avslutade enligt SEB.

Penningtvättsfrågan har ju aktualiserats mycket under det senaste året. Finns
det saker i det materialet som ni inte har agerat på förrän under det senaste
året?

"Nej, jag skulle säga att majoriteten av det är både avslutat och anmält
tidigare år."

Majoritet betyder 50 procent eller mer?

"Precis. Vi skriver att majoriteten av de här namnen är historiska
kundrelationer."

Vad är er definition av histori s k i detta sammanhang ?

"2006 och bakåt."

Betyder det att relationerna v ar avslutade 2006 eller att de inleddes före
2006 ?

"De kan ha varit kunder långt tidigare i banken, men under 2006 fick SEB
kritik från finansinspektionen i Estland och en extern visselblåsare påtalade
problem. Då agerade banken i Estland, stärkte rutiner, rapporterade
misstänkta fall och avslutade relationer."

Det är alltså relationer som avslutades senast i sa mband med det ta 2006 ?

"Det är inte alltid det går på dagen att avsluta en kundrelation. Däremot har
man upptäckt och agerat på det från 2006 och framåt."

Många bedömare är intresserade av hur färska eventuella brister är.
Eventuella
brister som ligger närmare nutid är mer betydelsefulla än det som har hänt för
länge sedan, så när ni skrive r att en majoritet av namnen är historiska
kundrelationer undrar man om det kan innebär a att 49 procent pågick fram
till förra veckan?

"Nej. Generellt kan jag säga att vår förmåga att upptäcka den här typen av
brottslighet har blivit bättre över tid. Det kan också ses på antalet
rapporter som vi lämnar in och på vårt systemstöd, men också på den
risktolerans som har funnits mot den här typen av brottslighet. Den har
ändrats både ur bankens och regelverkens perspektiv. Det är en ständig
förbättring om man tittar bakåt 10-15 år mot i dag. Det arbetat tar aldrig
slut", säger Frank Hojem.

Hur stora belopp med misstänkta transaktioner eller eventuella brister har
det handlat
om?

"Jag kan förstå den frågan. Däremot tror jag att den typen av uppskattningar
bara förvillar ytterligare. Ofta är det en komplex bild. Det kan vara kunder
som har en legitim affär i botten, men där delar är misstänkta. Vi har ingen
specifik siffra för detta."

Hur ser ni på de pågående myndighetsutredningarna?

"Vi samarbetar transparent med våra tillsynsmyndigheter. De är viktiga för att
vi ska kunna bli bättre på det här. Det vi har pågående nu som vi själva och
myndigheterna tidigare har kommenterat är Finansinspektionens genomgång kring
SEB:s moderbolags styrning och kontroll över sin baltiska verksamhet.
Finansinspektionen har sagt att de kommer att avsluta den under första
kvartalet 2020. Sedan har vi pågående tillsyn i alla de här länderna", säger
Frank Hojem.

"Ska man komma till rätta med grundproblemet måste finansinspektionerna,
bankerna och finanspolisen samarbeta och skapa resultat. Det är fokus
framåt", tillägger presschefen.

SEB-aktien har på tisdagsförmiddagen återhämtat sig något efter fredagens fall
på 12 procent som kom efter besked om att Uppdrag granskning har uppgifter om
misstänkt penningtvätt i Baltikum i ett kommande program.

---------------------------------------
Johan Lind +46 8 5191 7954

Nyhetsbyrån Direkt

Författare Direkt News

Tala om vad ni tycker

Tala om vad ni tycker

Ni är just nu inne på en betaversion av nya aktiespararna. Lämna gärna feedback på vad ni tycker i formuläret nedan.